Peu importe que vous soyez en phase d’accumulation d’actifs ou que vous possédiez un important portefeuille, les impacts financiers d‘un décès, d’une maladie grave ou d’une invalidité pourraient compromettre l’équilibre de votre sécurité financière.
Desjardins Sécurité financière a lancé un nouvel outil Web interactif qui vous permettra d’évaluer sommairement votre situation. Il s’agit de la Pyramide de la sécurité financière qui, à partir de quelques courtes questions, vous aidera à vérifier son équilibre.
La Pyramide de la sécurité financière comporte quatre grands volets :
- l’état de votre base financière (remboursement des dettes, fonds d’urgence, etc.)
- les types de protections que vous détenez pour maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches tout en conservant vos actifs en cas d’imprévu, comme un décès, une invalidité ou une maladie grave
- les types de placements que vous détenez ou effectuez et qui vous permettront de concrétiser vos projets s’ils reposent sur des bases solides
- la croissance ou l’équilibre de votre situation financière, le sommet à atteindre de votre pyramide
Des conseils sommaires au fil des volets
Grâce à son visuel animé, la pyramide se construit au fur et à mesure de vos réponses aux questions. Au besoin, vous obtenez des précisions sur des éléments. Le volet protection vous propose notamment des exemples d’impacts financiers d’un décès (frais funéraires, impôt sur les gains en capital, etc.) afin d’appuyer l’importance de protéger ses actifs en cas de tels imprévus.
Des conseils sommaires sont prodigués à la conclusion des volets. Ainsi, si vous remboursez vos dettes ou n’en avez pas, si vous disposez d’un fonds d’urgence et d’une épargne de base, si vous avez fait votre testament et votre mandat en cas d’inaptitude, le conseil vous confirmera que votre situation financière repose sur des bases solides.
Une rencontre avec un conseiller en sécurité financière
Le parcours s’achève sur un conseil global qui rappelle l’importance du volet protection de votre pyramide : êtes-vous certain qu’il est assez complet pour protéger tous vos actifs? Une rencontre avec un conseiller en sécurité financière permettra de déterminer si vos protections conviennent toujours à votre situation.
Conçue d’abord pour les membres des caisses Desjardins, la pyramide facilite la prise de rendez-vous avec un conseiller en sécurité financière de Desjardins Sécurité financière en composant le 1 888 838-7661 ou en remplissant le formulaire qui y parait.
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