Penser assurance vie et santé ne plaît à personne. C'est tout à fait normal, car prévoir ce qui pourrait arriver en cas de décès, d'invalidité ou de maladie n'a rien de bien réjouissant.
Par contre, vous avancez dans la vie et vos besoins évoluent.
De là l'importance de vous remettre en question à certaines étapes de votre existence, histoire de revoir vos protections d'assurance et de vérifier si elles vous conviennent toujours. Ces étapes cruciales, comme l'arrivée d'un enfant, l'achat d'une propriété ou le lancement d'une entreprise, exigent forcément un engagement financier de votre part.
L'assurance vie et santé
- permet de minimiser l'impact financier que pourraient avoir un accident, une maladie ou un décès sur votre sécurité financière et celle de vos proches.
- peut se révéler fort utile côté planification fiscale, puisqu'elle protège la valeur des biens imposables.
Il est temps de revoir votre assurance si
- vos protections n'ont pas changé depuis 5 ans.
- vous avez de nouvelles responsabilités familiales et fiscales, comme la venue d'un enfant ou l'achat d'une propriété.
- en tenant compte de la conjoncture économique du moment et de l'inflation, les revenus générés par le capital-décès de votre assurance vie ne suffiront pas à vos proches pour maintenir leur niveau de vie après votre décès.
Vous avez une assurance collective?
L'assurance collective offerte par votre employeur vous procure une bonne protection à peu de frais. Mais qu'arrivera-t-il si vous quittez votre emploi? Voyez comment vous pouvez maintenir certaines protections pour vous et vos personnes à charge sans aucune preuve d’assurabilité ni aucun test médical.
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Il est temps d’agir!
Votre état de santé financière nécessite l’intervention à court terme de notre spécialiste. Rencontrez dès maintenant un de nos conseillers en sécurité financière.
Le conseiller évaluera vos besoins financiers et vous recommandera la solution la mieux adaptée à vos priorités.
Soyez prévoyant!
Votre bilan financier mérite une attention particulière. Des vérifications plus poussées sont fortement recommandées. Rencontrez dès maintenant un de nos conseillers en sécurité financière.
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Félicitations!
Vous êtes une personne avertie et bien en contrôle de votre santé financière! Nous vous recommandons de consulter un conseillers en sécurité financière aux 2 ans pour une révision régulière de vos besoins, lorsque votre situation personnelle ou professionnelle change ou en prévision de votre retraite.
Le conseiller évaluera vos besoins financiers et vous recommandera la solution la mieux adaptée à vos priorités.