Faut-il revoir vos protections d'assurance vie et santé?

 

Penser assurance vie et santé ne plaît à personne. C'est tout à fait normal, car prévoir ce qui pourrait arriver en cas de décès, d'invalidité ou de maladie n'a rien de bien réjouissant.

Par contre, vous avancez dans la vie et vos besoins évoluent.

De là l'importance de vous remettre en question à certaines étapes de votre existence, histoire de revoir vos protections d'assurance et de vérifier si elles vous conviennent toujours. Ces étapes cruciales, comme l'arrivée d'un enfant, l'achat d'une propriété ou le lancement d'une entreprise, exigent forcément un engagement financier de votre part.

L'assurance vie et santé

  • permet de minimiser l'impact financier que pourraient avoir un accident, une maladie ou un décès sur votre sécurité financière et celle de vos proches.
  • peut se révéler fort utile côté planification fiscale, puisqu'elle protège la valeur des biens imposables.

Il est temps de revoir votre assurance si

  1. vos protections n'ont pas changé depuis 5 ans.
  2. vous avez de nouvelles responsabilités familiales et fiscales, comme la venue d'un enfant ou l'achat d'une propriété.
  3. en tenant compte de la conjoncture économique du moment et de l'inflation, les revenus générés par le capital-décès de votre assurance vie ne suffiront pas à vos proches pour maintenir leur niveau de vie après votre décès.

Vous avez une assurance collective?

L'assurance collective offerte par votre employeur vous procure une bonne protection à peu de frais. Mais qu'arrivera-t-il si vous quittez votre emploi? Voyez comment vous pouvez maintenir certaines protections pour vous et vos personnes à charge sans aucune preuve d’assurabilité ni aucun test médical.

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Et vous? Évaluez votre situation

Assurance collective

Je maîtrise les protections offertes par mon régime d’assurance collective et je sais que certaines protections pourraient diminuer lors de ma retraite.
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Assurance vie

J’ai une protection d’assurance vie individuelle.
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Mes enfants

J’ai une protection pour mes enfants en cas de décès ou maladie grave.
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Coûts au décès

Je connais les coûts que mes proches devront assumer à mon décès pour payer mes impôts, mes dettes et mes frais funéraires.
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Fonds d’urgence

Je dispose des liquidités nécessaires si je devenais malade et que j’avais des dépenses supplémentaires pour les médicaments, les soins de santé ou autre.
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Il est temps d’agir!

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Vous êtes une personne avertie et bien en contrôle de votre santé financière! Nous vous recommandons de consulter un conseillers en sécurité financière aux 2 ans pour une révision régulière de vos besoins, lorsque votre situation personnelle ou professionnelle change ou en prévision de votre retraite.

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