Plus ou moins 5 ans avant la retraite

Le compte à rebours est commencé. Votre retraite n'est plus un projet lointain et la planification de cette nouvelle étape se fait de plus en plus concrète. Pour certains, il faudra rattraper le temps perdu en établissant un premier plan d'action, tandis que pour d'autres, il s'agira simplement de continuer dans la même direction.

Bien gérer les aspects financiers

Faites un budget mensuel pour…

  • trouver les dépenses qui ne devraient plus exister à votre retraite et tenter de les éliminer maintenant;
  • concevoir un plan d'action pour rembourser le plus de dettes possible, incluant l'hypothèque;
  • optimiser les montants pour votre épargne.

Révisez la stratégie d'épargne-retraite pour…

  • préciser vos objectifs de retraite;
  • spécifier vos besoins d'épargne-retraite;
  • modifier le niveau de risque de votre portefeuille à la baisse à mesure que votre date de retraite approche;
  • intégrer des placements comportant des garanties, comme le contrat Helios2.

Besoin d'aide pour la stratégie d'épargne-retraite?

Parler à des experts pour régler les questions complexes

Consultez un conseiller ou un planificateur financier pour…

  • discuter des sources de revenu qui seront disponibles pour votre retraite;
  • évaluer la progression de votre portefeuille de placements et déterminer si votre date de départ projetée est réaliste.

Consultez votre employeur pour…

  • vous renseigner sur les modalités du régime d'épargne-retraite collective et d'assurance collective pour les retraités;
  • assister à un cours de préparation à la retraite si c'est offert.

Contactez la Régie des rentes du Québec ou le régime de pension du Canada pour…