Dans le cadre de son processus de gouvernance, Desjardins Assurances évalue trimestriellement chacun des fonds inclus dans son offre en épargne-retraite collective afin d’assurer le respect de ses critères de sélection. Cette évaluation repose sur quatre principaux éléments :
- le personnel
- les processus d’investissement
- le respect du style de gestion
- la performance.
Cet exercice nous amène à inscrire certains fonds sur une liste de surveillance mise à jour chaque trimestre. Pour chacun des fonds placés sous surveillance, nous identifions le ou les éléments préoccupants et effectuons un suivi étroit de la situation. Un fonds demeure sous surveillance jusqu’à ce que la situation se soit redressée ou, si les préoccupations persistent, jusqu’à ce que le fonds devienne non recommandé ou soit retiré de notre offre.
En plus de la production de la liste de fonds sous surveillance, le processus de gouvernance vise aussi à s’assurer que les gestionnaires respectent leurs politiques de placement en place. Ceci nous amène à produire un certificat de conformité général et un sommaire des modifications aux politiques de placement mis à jour trimestriellement.
La liste des fonds sous surveillance et des fonds non recommandés, le certificat de conformité général, le sommaire des modifications aux politiques de placement ainsi que l’ensemble des politiques de placement des fonds sont publiés trimestriellement sur le site web Services aux promoteurs. Pour y accéder, allez au dsf.ca/promoteur, cliquez sur le bouton
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