Édition d’octobre 2019

Le Coopérathon de cette année a officiellement débuté au Stade olympique de Montréal le 2 octobre. En 25 jours, Desjardins redéfinit son impact social avec la plus grande compétition d’innovation ouverte au monde. Dans le cadre du Coopérathon, Desjardins souhaite mettre de l’avant son engagement envers les citoyens et les communautés. Pour ce faire, tous les participants du Coopérathon sont invités à trouver des moyens d’inciter les gens à prendre en main leur santé financière. Guy Cormier, président et chef de la direction de Desjardins, s’attaque spécifiquement à ce défi: « La santé financière passe inévitablement par la sensibilisation et l’éducation. Il est essentiel d’agir en ce sens et c’est pourquoi je lance un défi aux acteurs de changement. Je souhaite qu’ils se réunissent pour réfléchir et proposer des solutions innovantes qui feront une réelle différence dans la vie des gens. J’ai bien hâte de voir les résultats! »

Suivez la page Facebook du Coopérathon Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre. pour en savoir plus sur les idées soumises. Et ne manquez pas l’édition de décembre de L’Essentiel pour découvrir les gagnants, qui seront annoncés lors de la grande finale du 20 novembre.

Notre Centre de mieux-être financier, accessible sur le site des participants, a reçu un prix d’excellence dans le cadre de l’APEX 2019, la 31^e édition d’un programme annuel qui récompense l’excellence de la communication. Plus de 1 200 candidats étaient en lice, dont près de 80 dans la catégorie site web.

Dans le Centre de mieux-être financier, les participants peuvent remplir un questionnaire d’auto-évaluation de la littératie financière et se comparer à la moyenne des Canadiens. La section Mes objectifs leur montre comment transformer leurs projets en réalité, tandis que Mon argent leur explique le crédit, la gestion de l’endettement et l’établissement d’un budget. Ma paix d’esprit leur fait voir le mieux-être financier sous un autre angle en les encourageant à réfléchir aux liens étroits entre santé physique et santé financière.

La section Événements de vie traite quant à elle des grandes étapes qui sont susceptibles d’avoir une incidence sur la situation financière des participants. Dans Nouveau sur le marché du travail? les plus jeunes d’entre eux sont guidés sur le chemin du mieux-être financier dès le début de leur carrière. Et pour ceux dont le parcours professionnel tire à sa fin, Bientôt la retraite? contient des liens vers un site digne de confiance offrant une foule d’outils et d’idées pour se préparer à la retraite.

Le Centre de mieux-être financier est une source fiable d’information sur les finances personnelles. Encouragez les participants de votre régime à y jeter un œil!

Pour en savoir plus sur les prix APEX 2019 pour l’excellence en publication, consultez la page 2019 APEX AWARD Winners Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre. (en anglais seulement).

Dans l’édition de juin, nous vous indiquions que la signature du bénéficiaire irrévocable n’était plus nécessaire pour traiter les demandes de retrait et que nous travaillions à appliquer également ce changement aux demandes de retrait soumises par l’entremise du site dédié aux participants.

Ainsi, depuis le mois de septembre 2019, les participants qui ont désigné un bénéficiaire irrévocable peuvent effectuer des demandes de retrait en ligne. Cela dit, ils peuvent toujours communiquer avec le Centre de contact avec la clientèle s’ils préfèrent.

Initiative qui s’inscrit dans notre programme de mieux-être, le Centre d’éducation offrira des classes virtuelles interactives, des outils et de l’accompagnement aux participants afin qu’ils adoptent de saines habitudes en matière de finance et d’épargne.

Les cours offerts pourront être suivis gratuitement par les participants selon leurs intérêts spécifiques. À partir de novembre 2019, les trois sujets suivants seront graduellement introduits :

• L’ABC de l’investissement
• Le budget
• La gestion des dettes

D’autres sujets viendront s’ajouter sur une base régulière par la suite.

Plusieurs plages horaires seront offertes afin que les participants de partout au Canada puissent y avoir accès à différents moments de la journée, en français ou en anglais.

Chaque cours sera diffusé en direct par Webex. En plus des séances de clavardage et une période de question prévues à l’horaire, un aide-mémoire sera disponible après le cours.

Pour s’inscrire à un cours, le participant n’aura qu’à se rendre sur son compte en ligne et visiter le Centre d’éducation dans la section Centre de mieux-être. La liste des cours disponibles y sera affichée. En cliquant sur un cours, les détails et l’horaire s’afficheront. L’inscription à une classe se fera directement à partir du compte en ligne du participant et une confirmation sera envoyée par courriel.

Nous communiquerons avec les participants lors de la campagne de lancement et par la suite, sur une base régulière pour les informer des nouvelles classes disponibles.

Contrer le stress financier que vivent beaucoup d’employés

Selon une étude récente de l’Association canadienne de la paie Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre., les finances personnelles représentent la source de stress qui touche le plus les Canadiens. Et ce stress est si important qu’il mine le rendement au travail de 43 % des travailleurs interrogés. Cette même étude indique que 78 % des répondants aimeraient recevoir de l’éducation financière sur leurs lieux de travail. Le Centre d’éducation en ligne est donc un outil très à propos et potentiellement très utile qui s’offre aux participants à votre régime.

Si vous avez des questions sur le Centre d’éducation, communiquez avec votre conseiller, relations clients ou avec le Service aux promoteurs au 1 888 280-2447 Ce lien lancera votre logiciel de téléphonie par défaut..

Certains de vos participants auront 71 ans cette année? Assurez-vous de passer en revue la section « Ce que vous pouvez faire » et de prendre les mesures nécessaires afin que cette transition se déroule en douceur.

Les participants oublient parfois qu’ils ont l’obligation de convertir les sommes détenues dans leur régime d’épargne-retraite enregistré (CD, RRS, REER, CRI ou REER immobilisé, RPDB ou RVER) en solution de revenu avant la fin de l’année où ils atteindront 71 ans. S’ils ne le font pas, nous transférerons toute somme non immobilisée dans un FERR et tout montant immobilisé dans un FRV. Et si le solde de leur compte est inférieur à 20 % du maximum des gains admissibles pour l’année (soit 11 480 $), ils recevront un versement forfaitaire imposable.

Bien que nous envoyions en septembre un relevé d’options à tous les participants qui sont dans cette situation et que nous les invitions à choisir la façon de convertir leur épargne, il y a toujours quelques oublis et retardataires. Nous comptons sur vous pour nous aider à communiquer l’information.

Ce que vous pouvez faire

• Assurez-vous que les adresses de vos participants sont à jour afin qu’ils puissent recevoir leur relevé d’options.
• Rappelez à vos participants que nos spécialistes de la retraite peuvent non seulement leur expliquer les choix offerts, mais également les aider à choisir une combinaison de produits qui conviendra à leurs besoins.

Important : Afin de vous assurer que ces participants reçoivent toutes les cotisations et les avantages fiscaux auxquels ils ont droit, vous devez nous acheminer leurs cotisations finales (remises et paiement) au plus tard le 1^er décembre 2019. La loi nous oblige à vous remettre toute cotisation reçue après le 31 décembre 2019.

Nous simplifions la vie des participants lorsqu’ils doivent décider comment convertir leur épargne accumulée en revenu de retraite. Ils peuvent communiquer avec nos spécialistes de la retraite au 1 877 585-3033 Ce lien lancera votre logiciel de téléphonie par défaut.. Et si vous avez des questions, vous pouvez communiquer avec le Service aux promoteurs au 1 888 280-2447 Ce lien lancera votre logiciel de téléphonie par défaut..

Saviez-vous qu’un Rapport des informations manquantes¹ est déposé chaque mois dans votre compte sur le site Services aux promoteurs? Ce rapport vous indique les informations qui sont manquantes dans les dossiers de vos participants. Afin d’éviter de mauvaises surprises, il est important que vous communiquiez avec vos participants dont les dossiers ne sont pas complets, spécialement lorsque c’est leur adhésion qui est manquante.

Voici ce qui se produit lorsqu’une adhésion est manquante, en fonction du régime :

Lorsqu’une adhésion est manquante2	REER	CELI	RNE	RRS/CD	RPDB
Le compte du participant n’est pas enregistré auprès des autorités gouvernementales.			—Ne s'applique pas	—Ne s'applique pas	—Ne s'applique pas
Aucun reçu ou feuillet fiscal ne sera émis.		—Ne s'applique pas		—Ne s'applique pas	—Ne s'applique pas
Les cotisations envoyées vous seront retournées après 90 jours.
Les cotisations seront investies dans un fonds temporaire qui ne génère aucun rendement.				—Ne s'applique pas	—Ne s'applique pas
Les cotisations seront investies dans un fonds d’épargne quotidien.	—Ne s'applique pas	—Ne s'applique pas	—Ne s'applique pas
Aucun bénéficiaire ne sera désigné.
Les renseignements personnels sont manquants ou ne sont pas à jour (adresse, numéro de téléphone, courriel, etc.).

Pour consulter le rapport, cliquez sur la tuile Centre de rapports et ouvrez l’onglet Rapport des informations manquantes.

Des questions? Communiquez avec votre administrateur dédié ou appelez le Service aux promoteurs au 1 888 280-2447 Ce lien lancera votre logiciel de téléphonie par défaut..

NEI

Le 21 août, Jeremy Peng a quitté NEI. M. Peng était un membre senior en charge de l’équipe de sélection des gestionnaires et de l’allocation d’actif.

CI Financial

Le 27 août, CI Financial a annoncé que le président et chef de la direction de CI Financial, Peter Anderson, prendrait sa retraite le 1^er septembre 2019 et que son successeur, Kurt MacAlpine, ancien président exécutif et responsable de la distribution mondiale chez WisdomTree Asset Management à New York, prendra la relève.

Gestion de placements Connor, Clark & Lunn

Le 4 septembre 2019, le conseil d’administration de Gestion de placements Connor, Clark & Lunn (CC&L) nous a annoncé, en raison de problèmes de santé et familiaux, le départ de Chris Kalbfleisch, co-chef de l’équipe des titres à revenu fixe avec Brian Eby. À partir de maintenant, tous les aspects liés à la direction de l’équipe relèveront de M. Eby.

Epoch Investment Partners

Le 19 septembre 2019, Epoch Investment Partners a annoncé qu’ils sépareraient les deux fonctions suivantes; business of investing et business of the investment business. En conséquence, à compter du 1^er avril 2020, Philipp Hensler, qui est actuellement président et chef des opérations, deviendra président directeur général d’Epoch et sera responsable de toutes les fonctions liées aux activités de l’investissement. D’un autre côté, William W. Priest deviendra président exécutif de la firme et continuera à diriger l’équipe d’investissement dans ses fonctions en tant que co-chef des placements et gestionnaire de portefeuille.