Édition de septembre 2020

The Banker, une source importante de données et d’analyses sur le secteur financier, a récemment publié son classement Top 1000 World Banks de l’année 2020 Ce lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre. (en anglais seulement). Desjardins y figure au premier rang des institutions financières les plus performantes au Canada.

À l’aide d’informations supplémentaires tirées de sa base de données, The Banker a examiné en détail comment les banques des 20 principales économies du monde ont performé l’année précédente, et dans quel état elles se trouvaient à l’aube de la pandémie de COVID-19.

Ce classement souligne les forces et les faiblesses des banques comparées. Une note leur est attribuée pour leur performance globale, et elles sont ensuite classées selon huit catégories : croissance, rentabilité, efficacité opérationnelle, qualité des actifs, rendement sur risque, liquidités, solidité et effet de levier. Desjardins a surpassé ses concurrents canadiens dans six des huit catégories. De plus, Desjardins occupe la première position pour sa performance globale. Grâce au pouvoir de l’intercoopération, l’équipe de l’Épargne-retraite collective bénéficie elle aussi de la force de Desjardins.

Soucieux de contribuer à réduire le stress causé par les mesures de distanciation sociale, Desjardins a posé différents gestes pour la communauté. Parmi ceux-ci, l’initiative Send a Helping Solo! a permis le recrutement de 40 artistes pour offrir des solos virtuels à 100 Canadiennes et Canadiens confinés, et ainsi mettre un peu de soleil dans leur quotidien.

 Lien externe. S'ouvre dans une nouvelle fenêtre. En anglais seulement.

La réponse à notre initiative a été incroyable. Rappelons que cette campagne ciblait principalement l’Ontario ainsi que les régions de l’Atlantique et de l’Ouest.

Notre page de candidatures a accueilli plus de 10 millions de visiteurs. Sur les quelque 500 demandes reçues, Desjardins en a retenu 100.

Des publicités radio et télé ont été largement diffusées sur les ondes de CTV et du réseau anglophone de Bell Média, nos partenaires dans cette initiative. Elles invitaient les gens à soumettre la candidature d’un proche pour l’un de ces solos virtuels. Cette campagne novatrice a fait parler d’elle dans plusieurs émissions populaires, dont CP 24, Your Morning, The Marilyn Dennis Show, The Social et ETALK.

L’initiative a aussi été généreusement partagée sur différentes plateformes sociales, dont celles de Desjardins. Au total, 24 millions de personnes auront vu au moins un élément de la campagne. À elle seule, la page Facebook de Desjardins Group a généré plus de 7 800 réactions, 400 commentaires et 1 000 partages.

À partir du vendredi 19 juin, et pendant trois semaines, l’émission The Social sur CTV a présenté un balado hebdomadaire sur Send a Helping Solo!. Chaque balado mettait en vedette deux musiciens.

Au-delà de ces chiffres, nous sommes est heureux d’avoir soutenu des artistes canadiens dont la situation financière est affectée par la pandémie, et d’avoir offert une dose de bonheur à des gens éprouvés par l’isolement.

Voyez ou revoyez les vidéos de la campagne et les solos qui ont été produits. Lien externe. S'ouvre dans une nouvelle fenêtre.

Comment allez-vous, physiquement, psychologiquement et financièrement? Voilà ce que les entreprises flexibles, résilientes et compatissantes ont demandé à leurs employés pendant la crise. En effet, l’interaction entre la santé physique, la santé psychologique et la santé financière est importante. Cette année plus que jamais, les employeurs ont réalisé que ce qui perturbe l’une perturbe aussi les autres.

Le 17 juin 2020, Charmaine Alexander, conseillère principale en gestion et prévention des invalidités chez Desjardins Assurances, a présenté sur la plateforme de Benefits and Pensions Monitor (BPM) le webinaire « Overall Health: The key to employee well-being during and after the pandemic » (La santé globale : la clé pour favoriser le mieux-être des employés pendant et après la pandémie).

Le concept de santé globale constitue la prochaine étape dans l’évolution des régimes collectifs offerts aux employés. Pendant la crise, les entreprises n’avaient pas le choix de prendre soin de la santé de leurs employés, tant sur les plans physique que mental ou financier. Cette pratique est appelée à faire partie de notre nouvelle réalité, car elle touche toutes les composantes de la santé et tous les leviers du bien-être au travail.

Éléments importants abordés dans la présentation

• Quelques réflexions sur la façon dont la crise a affecté les gens au travail
• Les pratiques à adopter pour aider les employés à retrouver leur tranquillité d’esprit
• Des outils pour mieux répondre aux besoins de votre personnel
• Des conseils pour tirer pleinement avantage de votre régime afin d’améliorer le mieux-être de vos employés, tant sur le plan financier que sur celui du travail

Visionnez le webinaire en réécoute sur https://bpmmagazine.com/webinar/ Lien externe. S'ouvre dans une nouvelle fenêtre. (en anglais seulement).

De façon générale, la pandémie a modifié nos habitudes de vie. Voici quelques-unes de nos observations sur les comportements de nos participants en cette période de crise.

Le taux d’utilisation de notre site sécurisé a augmenté de façon significative

Les visites sur le site destiné aux participants ont augmenté de 34 % par rapport à l’an dernier, ce qui nous donne un taux d’utilisation de 43 %. Autre fait intéressant, 28 % des utilisateurs accèdent au site via une plateforme mobile.

Nos communications électroniques ont été lues

Le taux d’ouverture des courriels est passé à 47 %. C’est excellent!

Les participants ont gardé le cap

Les participants ont suivi notre conseil de rester investis. Ils ont maintenu le cap en n’effectuant que très peu de changements à leurs placements. Seulement 0,29 % des participants ont procédé à des transferts entre fonds, ont modifié leurs placements ou ont fait des retraits.

Les participants ont cherché accompagnement et conseils

Les visites de la section « Ma paix d’esprit » sur le Centre de mieux-être du site destiné aux participants ont augmenté de 84 %. De son côté, le Centre de contact avec la clientèle a constaté une hausse de 25 % des appels de participants à la recherche de conseils et d’informations sur leurs placements. Près de 70 % des appels reçus étaient liés à des questions sur les retraits et à des demandes de support Web.

Cet automne, nous invitons vos participants à passer au vert en optant pour nos services en ligne.

Pour être automatiquement inscrits au concours, ils n’auront qu’à visiter le site sécurisé dsf.ca/participant entre le 1^er octobre et le 30 novembre 2020. De plus, ils doubleront leur chance de gagner en choisissant le format de relevé électronique sous Mon profil > Préférences de communication.

4 lots de 1 000 $ à gagner

Les participants courent la chance de gagner l’un des quatre lots de 1 000 $. Les gagnants pourront déposer leur prix dans leur régime d’épargne-retraite collectif¹ ou l’obtenir en argent. Deux tirages se tiendront le 4 novembre et deux autres, le 3 décembre 2020.

Le 1^er octobre, vos participants recevront un courriel les invitant à s’inscrire au concours et à visionner une courte vidéo présentant nos services en ligne et leurs avantages.

Affiches à imprimer pour promouvoir le concours auprès de vos employés

[Affiche 8,5 x 11] (PDF, 4,6 Mb) S'ouvre dans une nouvelle fenêtre.

[Affiche 11 x 17] (PDF, 4,7 Mb) S'ouvre dans une nouvelle fenêtre.

Pour en savoir plus sur le concours, lisez le règlement complet (PDF, 353 Ko).

Le 20 août dernier, vos participants ont reçu un courriel les invitant à compléter ou à mettre à jour leur Objectif retraite^{MD Marque déposée.}.

L’envoi avait pour but de leur rappeler l’utilité de notre simulateur Objectif retraite et de les inviter à rencontrer Penny, leur guide virtuelle. Avec ces deux outils, les participants reçoivent des recommandations sur le rythme à prendre pour faire fructifier leur épargne. Ils pourront ainsi atteindre le mieux-être financier et vivre la retraite dont ils rêvent.

Segmentation des courriels

Afin de communiquer l’information la plus pertinente possible, le bassin de participants a été segmenté en deux :

• ceux ayant complété leur Objectif retraite dans les 2 dernières années
• ceux n’ayant jamais fait l’exercice ou dont l’exercice remontait à plus de 2 ans

Cette campagne s’inscrit dans nos initiatives pour contribuer au mieux-être financier de vos participants. Nous les incitons à utiliser le site Web sécurisé pour :

• créer leur compte en ligne
• adhérer à leur régime
• les rendre autonomes dans la gestion de leur épargne-retraite collective

Comme nous l’avons annoncé dans L’essentiel de mai, deux courtes vidéos ont été produites afin d’accompagner les participants lors de leur expérience en ligne. Depuis, nous leur avons refait une beauté et en voici le résultat :

• Comment créer votre compte en ligne S'ouvre dans une nouvelle fenêtre.
• Comment récupérer votre code d’utilisateur ou votre mot de passe S'ouvre dans une nouvelle fenêtre.

Ces tutoriels sont intégrés à la page de connexion de l’épargne-retraite collective sur le desjardinsassurancevie.com, afin d’aider les participants à accéder à leur compte. Ils sont aussi utilisés dans nos courriels et peuvent être consultés en tout temps dans la section Vidéos du site.

N’hésitez pas vous aussi à les partager avec vos participants lorsque vous communiquez avec eux.

Si votre régime permet l’acquisition immédiate des cotisations patronales, ne tenez pas compte de cet avis.

En quoi consiste l’acquisition des cotisations patronales?

L’acquisition des cotisations patronales par un employé peut être utilisée comme stratégie de rétention du personnel. Elle est assujettie à une période de participation déterminée selon les règles de votre régime, jusqu’à concurrence d’un maximum de 24 mois. Les employés sont ainsi incités à demeurer en emploi, à défaut de quoi ils doivent renoncer aux cotisations patronales.

Qu’arrive-t-il lorsqu’un employé quitte son emploi avant la fin de la période d’acquisition?

Si vous offrez un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB) ou un régime à cotisation déterminée (CD) et que l’acquisition des cotisations patronales par vos employés n’est pas immédiate, les cotisations non acquises vous seront retournées. La somme accumulée de ces droits non acquis doit toujours être utilisée avant le 31 décembre de l’année suivante.

Vous avez donc l’obligation d’utiliser la somme des droits non acquis accumulés en 2019 avant le 31 décembre 2020.

Comment pouvez-vous utiliser les sommes accumulées des droits non acquis?

Selon les règles de votre régime, différents choix s’offrent à vous. Vous pouvez :

• payer, en tout ou en partie, les cotisations que vous devriez normalement verser à votre régime
• payer les frais qui sont à votre charge
• répartir ces sommes entre les participants de votre régime

Si vous choisissez cette dernière option, vous devrez indiquer à Desjardins Assurances si vous désirez que les sommes soit réparties au prorata des comptes des participants ou de manière égale entre les participants.

Si vous n’avez pas fait parvenir vos directives à Desjardins Assurances pour l’utilisation des montants des droits non acquis dans votre régime, nous vous invitons à communiquer avec votre conseiller Relations client ou avec le Service aux promoteurs au 1 888 280-2447 Ce lien lancera votre logiciel de téléphonie par défaut..

Notre solution de gestion des cotisations permet aux participants de saisir eux-mêmes leurs cotisations spéciales sur le site sécurisé accessible via dsf.ca/participant Ce lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre.. Elle les incite également à mieux gérer leurs cotisations et les encourage à programmer des versements automatiques dans leur REER, leur CELI ou leur Régime non enregistré.

Cette fonctionnalité vous facilite aussi la vie, puisqu’au terme de chacune de vos périodes de bonis, vous recevez un rapport détaillé qui vous indique ce que vos participants souhaitent faire de leurs bonis. Vous n’avez ensuite qu’à utiliser les informations de ce rapport pour effectuer vos remises. Pour alléger encore davantage vos tâches administratives, vous pourriez combiner cette solution aux autres solutions de gestion des niveaux de cotisation (GNC) et de transfert électronique des données (TED).

Pour vous prévaloir de notre nouvelle solution, de la GNC ou du TED, communiquez avec votre conseiller Relations client ou avec le Service aux promoteurs au 1 888 280-2447 Ce lien lancera votre logiciel de téléphonie par défaut..

Le 17 juillet dernier, Fidelity nous a annoncé que Catriona Martin occupera les fonctions de directrice des investissements, Obligations, aux côtés de Robin Foley, à compter du 1^er octobre 2020. Elle succédera ainsi à Jamie Pagliocco, qui a été nommée chef du revenu fixe plus tôt cette année. La structure co-CIO implique que chaque CIO supervise des stratégies obligataires spécifiques. Mme Martin sera responsable de la supervision des équipes suivantes : canadienne, Core/Core Plus, Mondiale et Municipale. Robin Foley continuera d’assurer la supervision des équipes suivantes : crédit/LDI, gouvernement/hypothèque, obligations à durée limitée, stratégies indicielles et SMA.

Le 21 juillet dernier, Gestion de portefeuille Triasima inc. nous a annoncé la nomination immédiate de Scott Collins à titre de chef des placements adjoint de l’entreprise. M. Collins est un associé fondateur et un directeur de Triasima. M. Chabot reste impliqué à temps plein chez Triasima et conserve les responsabilités de chef des placements, sans calendrier précis pour transférer ces activités. À mesure que le processus de transition de M. Chabot se dessine, Triasima s’engage à tenir les clients et leurs consultants informés.